Класифікація об’єктів фінансового моніторингу: критерії та індикатори підозрілості

Анотація

У статті досліджується правові норми у сфері встановлення та класифікації об’єктів фінансового моніторингу – видів фінансових операцій залежно від критеріїв та індикаторів, розроблених суб’єктами державного фінансового моніторингу та доповнених суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Робиться висновок, що для виявлення операцій, що виступають об’єктами фінансового моніторингу потрібні чіткі критерії та індикатори, що дозволяють швидко та точно визначити серед кола фінансових операцій ті, що пов’язані з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом. Розглянуто критерії ризику за типом клієнта, за географічною підставою, за типом послуги (продукту), за каналом постачання послуги (продукту). Диференційовано індикатори підозрілості фінансових операцій на індикатори, що стосуються діяльності чи поведінки клієнта, індикатори, що стосуються фінансових операцій клієнта та індикатори за різними видами продуктів (послуг). Підкреслюється, що проблема щодо визначення чітких та типових видів критеріїв та індикаторів фінансових операцій є важливою та актуальною у сучасних відносинах, що складаються у сфері фінансового моніторингу між державою та учасниками відповідних фінансових операцій.